投資信託は、投資を始めやすい代表的な金融商品の一つです。
投資信託は、少額から分散投資ができるため、
利用されることが多い金融商品です。
この記事では、投資信託の基本的な仕組みや特徴について、
分かりやすく解説します。
投資信託とは？
投資信託とは、
多くの投資家から集めたお金をまとめて運用する金融商品です。
運用はプロが行い、株式や債券などに分散投資されます。
投資家は、投資信託を購入することで、
複数の資産にまとめて投資することができます。
分散投資とは？
分散投資とは、複数の資産に分けて投資する考え方です。
例えば、1つの企業だけに投資すると、
その会社の業績によって価格が大きく変動する可能性があります。
一方、投資信託では複数の企業にまとめて投資するため、
リスクを分散しやすくなります。
投資信託は、「1つの商品で分散投資しやすい」という特徴があります。
初心者に投資信託が向いている理由
投資信託には、初心者でも始めやすい特徴があります。
- 少額から始めやすい
- 分散投資がしやすい
- 自動積立ができる
- 自分で個別銘柄を選ばなくても運用できる
株式投資の場合は、通常100株単位（単元株）で購入する必要があり、
まとまった資金が必要になることがあります。
※最近では、1株単位など少額から購入できるサービスも増えています。
一方で投資信託は100円などの少額から投資できるため、
投資を始めやすいのが特徴です。
最近では、100円程度から積立投資ができるサービスもあります。
まずは少額から始めやすい点も、投資信託の魅力の一つです。
投資信託にもリスクはある
投資信託も元本保証ではありません。
組み入れられている株式や債券の価格変動によって、
基準価額が下がることがあります。
また、投資信託によって値動きやリスクの大きさも異なります。
「投資信託＝絶対安全」というわけではありません。
投資信託にはさまざまな種類がある
投資信託には、さまざまな種類があります。
例えば、株式に投資するタイプ、債券に投資するタイプ、
不動産に投資するタイプなどがあります。
投資信託には、
市場全体に連動することを目指す「インデックスファンド」と、
市場平均を上回る運用を目指す「アクティブファンド」などがあります。
一般的には、信託報酬が低く、長期投資との相性が良いことから、
インデックスファンドが選ばれることが多いです。
NISAとの相性も良い
投資信託は、NISAとの相性が良い金融商品としても利用されています。
NISAは、投資で得た利益が非課税になる制度です。
非課税制度を活用しながら、長期的な資産形成を目指すことができます。
NISAで投資信託を始める場合は、
低コストのインデックスファンドが選ばれることも多いです。
投資信託に慣れてきたら、
NASDAQ100やFANG+などのハイテク系投資信託を検討する人もいます。
信託報酬などの手数料がかかる
投資信託には、「信託報酬」と呼ばれる手数料がかかります。
信託報酬は、投資信託を保有している間に継続的に発生するコストです。
長期投資では、手数料の差が運用結果に影響することもあります。
投資信託を選ぶ際は、手数料も確認しておくことが大切です。
短期投資には向かない場合もある
投資信託は長期投資を前提とした商品が多く、
長期・積立・分散投資との相性が良い金融商品です。
ETF（上場投資信託）とは？
投資信託と似た商品に「ETF（上場投資信託）」もあります。
ETFは、
株式のように市場が開いている時間にリアルタイムで売買できるのが特徴です。
一方、通常の投資信託は、1日1回決まる価格で購入・売却します。
ETFについて詳しく知りたい方はこちらも参考にしてください。
👉 ETFとは？わかりやすく解説
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資産形成の全体像を知りたい方はこちらも参考にしてください。
投資信託を始めるためには、証券口座の開設が必要です。
👉おすすめの証券口座はこちら
まとめ｜投資信託は資産形成のコアになりやすい
投資信託は、少額から分散投資ができる金融商品です。
運用をプロに任せながら、長期的な資産形成を目指すことができます。
特に、低コストのインデックスファンドは、
NISAを活用した長期積立投資との相性も良く、
資産形成のコアとして利用されることも多いです。
一方で、元本保証ではないため、リスクを理解した上で投資することも大切です。
まず積立投資から少しずつ始めてみるのも選択肢の一つです。
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