「投資信託って何だろう」
と思っている人も多いのではないでしょうか。
投資信託は、少額から始められて分散投資ができるため、初心者にも人気のある投資方法です。
この記事では、投資信託の仕組みやメリット・デメリット、選び方までわかりやすく解説します。
この記事でわかること
- 投資信託とは何か
- 投資信託の仕組み
- メリット・デメリット
- 初心者向けの選び方
投資信託とは
投資信託とは、
多くの投資家から集めたお金をまとめて運用し、その成果を分配する金融商品です。
自分で株を選ぶ必要はなく、専門家（ファンドマネージャー）が運用してくれるのが特徴です。
そのため、投資の知識が少ない初心者でも始めやすい投資方法とされています。
株式投資の場合は、通常100株単位（単元株）で購入する必要があり、
まとまった資金が必要になることがあります。
一方で投資信託は100円などの少額から投資できるため、初心者でも始めやすいのが特徴です。
投資信託の仕組み
投資信託は次のような仕組みで運用されています。
投資家 → 投資信託 → 株式・債券などに投資
投資家から集めたお金をまとめて、国内株式や海外株式、債券などに分散投資します。
その結果として得られた利益が、投資額に応じて分配される仕組みです。
投資信託のメリット
① 少額から投資できる
投資信託は100円などの少額から投資できるため、初心者でも始めやすいのが特徴です。
② 分散投資ができる
1つの投資信託で複数の資産に投資されるため、リスクを分散することができます。
③ 運用を任せられる
専門家が運用してくれるため、自分で銘柄を選ぶ必要がありません。
④ 手間がかからない
一度積立設定をすれば、自動で投資が続くため手間がかかりません。
初心者に向いている理由
少額・分散・自動運用ができるため、投資初心者でも始めやすいのが投資信託です。
投資信託のデメリット
① 元本保証ではない
投資信託は価格が変動するため、元本割れする可能性があります。
元本割れとは、投資した金額よりも資産の評価額が下がってしまうことを指します。
② 手数料がかかる
投資信託には信託報酬などの手数料がかかります。
③ 短期投資には向かない
投資信託は長期投資を前提とした商品が多いため、短期間で利益を出すのは難しいです。
注意
投資信託は長期でコツコツ続けることで効果を発揮します。
インデックスファンドとアクティブファンドの違い
投資信託には主に次の2種類があります。
- インデックスファンド
- アクティブファンド
インデックスファンドは市場全体の動きに連動することを目指す投資信託です。
一方、アクティブファンドは市場平均を上回ることを目指して運用されます。
一般的には、
手数料が低く長期投資に向いているインデックスファンドが初心者におすすめとされています。
投資信託が初心者におすすめな理由
投資信託は次の理由から初心者におすすめです。
- 少額から始められる
- 分散投資ができる
- 自動で積立できる
特にNISAと組み合わせることで、非課税で効率よく資産形成ができます。
投資額に迷った場合は、こちらの記事も参考にしてください。
投資信託の選び方【初心者向け】
投資信託を選ぶときは、次のポイントを確認しましょう。
① 信託報酬が低い
手数料が低いほど、長期的に利益が残りやすくなります。
② インデックスファンドを選ぶ
初心者はまずインデックスファンドから始めるのがおすすめです。
③ 分散されている商品を選ぶ
複数の国や企業に投資されている商品を選ぶことでリスクを抑えることができます。
おすすめの投資信託については、こちらの記事で詳しく解説しています。
まとめ｜投資信託は初心者でも始めやすい投資
投資信託は、少額から始められて分散投資ができるため、初心者にもおすすめの投資方法です。
最初は月1万円など少額からでも問題ありません。
長期的にコツコツ積み立てて、資産形成を進めていきましょう。
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